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Consultoria financeira pessoal o que é e como funciona?

Consultoria financeira pessoal o que é e como funciona?

A educação financeira é uma necessidade que recebe pouca atenção e investimento dos brasileiros. Por isso, dúvidas em relação à administração do dinheiro, patrimônios, aplicações, dentre outros são constantes. E é aí, que o auxílio de profissionais especialistas faz toda diferença na rentabilidade do seu capital.

A consultoria financeira pessoal é um serviço de orientação que ajuda pessoas a organizar suas economias, escolher as melhores estratégias de investimento e a mudar hábitos de consumo.  E assim, adequar uma realidade financeira para atingir metas pecuniárias específicas.

Se você quiser saber mais sobre educação financeira, recomendamos a leitura deste artigo aqui, com explicações detalhadas.

Para entender melhor o que é consultoria financeira pessoal e como ela pode potencializar o rendimento do seu dinheiro, acompanhe o post e confira as principais informações. Boa leitura!

O que é consultoria financeira pessoal?

Assim como dissemos, é comum ter dúvidas sobre o que fazer com o dinheiro. Como evitar dívidas, quais as melhores formas de aplicar uma renda extra, quais maneiras é possível economizar, como passar uma herança, e assim por diante. Por isso, a consultoria financeira pessoal é tão importante.

Grosso modo, esse tipo de consultoria oferece estratégias personalizadas para gerenciar o seu dinheiro. Por meio do emprego de ferramentas de controle e inteligência financeira, os profissionais consideram o perfil, a realidade e os objetivos do cliente para otimizar sua rentabilidade.

Em outras palavras, seja qual for o objetivo, quitar uma dívida, comprar um imóvel, trocar o carro, pagar as contas em dia, multiplicar o patrimônio, a consultoria financeira pessoal pode ajudar.

Quem realiza a consultoria financeira pessoal?

O serviço de orientação é realizado por profissionais especialistas em educação financeira, também chamados de consultores financeiros. Eles são os responsáveis pela parte estratégica e didática do processo.

Analisando as fontes de renda, os fluxo de despesas, os gastos fixos e variáveis, as reservas, dentre outros, eles organizam a vida financeira de seus clientes e oferecem orientações para proteger os seus investimentos.

Os consultores trabalham em, basicamente, 6 áreas:

  1. Planejamento financeiro
  2. Gestão de ativos e investimentos
  3. Planejamento de aposentadoria
  4. Gestão de riscos
  5. Planejamento tributário
  6. Planejamento sucessório

Quais os principais benefícios de ter um consultor financeiro pessoal?

Agora que você já sabe qual é o papel do consultor financeiro pessoal, confira os principais benefícios de contratar esse profissional.

  • conquista de segurança, confiança e tranquilidade ao contratar um profissional;
  • definição de planos de ação reais;
  • recebimento de instruções eficientes para conquistar metas financeiras;
  • entendimento financeiro detalhada sobre a própria vida;
  • compreensão e análise de resultados;
  • capacidade para analisar estratégias financeiras;
  • conhecimento para ter autonomia na tomada de decisões;
  • conquista do empoderamento financeiro;
  • desenvolvimento de responsabilidade com o dinheiro;
  • otimização do tempo para conquistar resultados.

Como funciona uma consultoria financeira pessoal?

A consultoria financeira pessoal é feita por meio da interação do especialista a realidade financeira do cliente, por isso um estudo de perfil é realizado criteriosamente.

A profundidade das finanças, o fluxo de caixa, oportunidades de investimento, cortes emergenciais, despesas supérfluas, tudo é considerado para entender as reais necessidades e possibilidades que o cliente possui.

Para isso, o processo segue os seguintes passos. Confira!

Definição do serviço

Após traçar o perfil do cliente, o consultor apresenta as melhores opções de serviço. Em caso de contratação, os principais ou mais urgentes trabalhos são escolhidos junto com o cliente, considerando suas necessidades, prioridades e condições.

Obtenção de dados

Em seguida, os dados pessoais e financeiros do cliente são analisados, tanto qualitativa quanto quantitativamente. Extratos bancário, produtos financeiros, dados identificatórios, bens próprios, financiamentos, dentre outros, são levantados com a finalidade de ter subsídio suficiente para dar um diagnóstico da situação.

Análise dos dados

Com as informações organizadas, o consultor financeiro pessoal faz um estudo criterioso e traça as estratégias mais apropriadas para atingir as metas definidas em primeiro caso. O real diagnóstico da vida financeira do cliente é estruturado, assim as dores e necessidades de correção também são avaliadas.

Identificação de estratégias

Com o diagnóstico definido, é hora de criar as estratégias. Cada caso é um caso, por isso é essencial que o profissional contratado seja confiável e tenha a expertise necessária para alinhar as recomendações mais eficientes para o seu objetivo.

Implementação do plano de ação

Feita a apresentação do plano de ação, é hora de colocá-lo em prática. Esta fase é mais delicada, porque depende diretamente da eficiência do trabalho do cliente. Ou seja, ele precisa executar as recomendações e assegurar a sua qualidade. Por isso, a fase de implementação exige acompanhamento.

Monitoramento e adequação

Colocado o plano em prática, o monitoramento deve ser obrigatório. Caso seja necessário, ajustes e adequações devem ser realizadas o quanto antes para assegurar a segurança financeira do cliente.

Além disso, eventualidades e imprevistos também podem desestruturar o plano. Por isso, o consultor financeiro pessoal deve ficar atento às possibilidades: a chegada de um filho, a perda de um emprego, uma emergência de saúde, a negociação de uma dívida, dentre outros.

Qual a importância de um planejamento financeiro pessoal?

De nada adianta criar um planejamento financeiro no começo do ano e abandoná-lo devido a correria do dia a dia. O plano de ação deve ser seguido com compromisso, caso contrário será uma perda de tempo e investimento.

A consultoria financeira pessoal oferece mais do que as regras deste processo administrativo, oferece um acompanhamento e monitoramento criterioso das etapas. Para assim, assegurar que o objetivo maior seja conquistado.

O planejamento deve ser uma atividade para a vida e não para uma fase dela. Por isso, a responsabilidade do cliente é indispensável Esse é o único jeito de assegurar bons resultados e garantir que as práticas adotadas são as mais eficientes.

Viu, só? A consultoria financeira pessoal é um serviço essencial para quem visa domar suas próprias economias e ainda se dedicar a conquistar sonhos mais grandiosas. Busque conhecimento especializado e faça uso inteligente do seu dinheiro.

Fonte:Xerpa

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